1. Сервис I-OBMEN.BZ проиводит AML и KYC проверки для соблюдения “Пятой директивы по борьбе с легализацией преступных доходов и финансирования терроризма (5AMLD)
2. Сервис I-OBMEN.BZ придерживается вышеуказанной политики для обеспечения безопасности пользователей, участвующих в дальнейшем получении цифровых активов, а также для противодействия отмыванию денежных средств полученных незаконным путем.
3. Сервис I-OBMEN.BZ руководствуется Политикой обработки персональных данных, ознакомится с ней можно ТУТ.
4. Сервис I-OBMEN.BZ рекомендует проверять свой криптовалютный адрес и транзакции на предмет высокого риска через специализированный сервис AMLBot. Это поможет избежать Вам возможных проблем при переводе криптовалюты. Также, пользователь может отправить результаты проверки оператору Сервиса для оценки рисков и получения рекомендаций.
5. Сервис I-OBMEN.BZ использует для проверки криптовалюты Instant AML screening and scoring for crypto-wallets (Site amlbot.com), если криптовалюты имеют общий AML-риск более 50% или высокорисковые источники с риском:
- Child Exploitation — 0%
- Darknet Marketplace — до 3%
- Darknet Service — до 3%
- Enforcement Action — до 3%
- Fraudulent Exchange — до 3%
- Illegal Service — до 1%
- Mixing Service — до 3%
- Ransom — 0%
- HACK — до 3%
- HUMAN TRAFFICKING — 0%
- Sanctions — до 3%
- Scam — до 3%
- Stolen Coins — до 3%
- Terrorism Financing — 0%
- Gambling — до 50%
в таких случаях, Клиент обязан в течении 24 часов пройти верификацию персональных данных.
6. Верификация при отправки криптовалюты с высоким AML-риском включает в себя, предоставление следующей информации:
- фото или скан паспорта Клиента
- номер мобильного телефона для видео-связи
- видео селфи с документом удостоверяющим личность
- краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные: ваши ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом, название нашего сервиса и дату видеозаписи, номер заявки и дату ее создания
- запись экрана где видно кошелёк откуда именно была совершена транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть хорошо различимы
- в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение того, что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третьего лицо
- кошелёк/счёт/иное куда вам вернуть активы обратно в случае успешной верификации
7. Порядок действий:
- Приостановка обработки заявки.
- Направление пользователю запроса на прохождение верификации личности и/или подтверждение происхождения средств (KYC/SoF).
- Ожидание предоставления пользователем запрашиваемых материалов.
- Получение и анализ представленных документов, либо фиксация отказа пользователя от их предоставления.
- Принятие решения о возобновлении обработки заявки, возврате цифровой валюты, либо отказе в проведении операции.
- В случае блокировки цифровой валюты внешней платформой срок проверки может быть увеличен и зависит от рассмотрения со стороны соответствующего кошелька, платформы или иного контрагента.
8. Возврат цифровой валюты осуществляется в зависимости от результатов проверки.
8.1 Возврат при подтверждении добросовестности пользователя
Если по итогам проверки не установлена связь цифровой валюты с отмыванием доходов, преступной деятельностью или иными запрещенными источниками, сервис осуществляет возврат или завершает обработку заявки.
В случае возврата удерживается только комиссия блокчейн-сети (network fee). Дополнительные комиссии со стороны сервиса не взимаются.
8.2 Возврат при невозможности прохождения проверки
Если пользователь не предоставляет достаточные сведения и/или документы для прохождения верификации личности и/или подтверждения происхождения средств, включая случаи отказа от прохождения проверки, сервис вправе отказать в проведении обменной операции и принять решение о возврате цифровой валюты.
В данном случае возврат осуществляется с удержанием комиссии за обработку в размере до 5% от суммы поступления, но не более 100 USD в эквиваленте.
8.3 Возврат при блокировке средств внешними платформами
Если цифровая валюта была заблокирована принимающим кошельком, платформой, партнером, платежной системой или иным внешним контрагентом, возврат может быть произведен только после полной разблокировки сред
В данном случае возврат осуществляется с удержанием комиссии за обработку в размере до 5% от суммы поступления, но не более 100 USD в эквиваленте.
8.4 Срок возврата
Срок возврата цифровой валюты составляет до 24 часов с момента принятия решения о возврате. Исключением являются случаи, указанные в пункте 7.3, при которых сроки возврата не могут быть установлены и зависят от действий принимающей стороны. Если в течение 30 календарных дней Сервис не получил официальный запрос на возврат цифровой валюты — она не подлежат возврату.
